“过去的服务，需要客户打开一个又一个的APP去寻找，未来的服务，可能只需要一个蓝牙耳机，客户就能在无障碍的人机交谈间完成理财的行为，而且未来三年的变化之快，可能比金融科技过去七八年的发展之和还要更快、更大！”
陆金所联席董事长兼CEO计葵生在第四节保险节上表达了他对人工智能在金融领域应用的关注，他认为，未来三年，人工智能理财或将成为下一个金融科技风口。
计葵生指出，过去的七八年间，金融科技经历三次转型：从1.0的金融线上化，到2.0的线上平台化，再到3.0的平台生态化的三次转型，计葵生预言下次转型应是基于人工智能技术的“生态智能化”，
“金融和科技共赢共生，双方在未来将在提升金融服务能力上产生广泛合作”，计葵生坦言金融科技企业可以借助在用户流量、大数据、人工智能等领域的优势，为保险业乃至整个传统金融行业赋能，这种赋能主要体现在普惠性高、适应性强，降本增效、支持实体等四个方面。
计葵生表示，传统金融行业普遍面临服务成本高、门槛高、效率低的痛点，互联网及人工智能等技术的出现将金融服务从线下搬到线上，将产品覆盖面显著扩大，将服务门槛从几万元，压低到几百元甚至更低，让行业变得更具有普惠价值。陆金所运营七年多来，仅靠1000多名员工就服务了全国超过400个城市的4200多万客户，平台运营产品超过5400个。
行业痛点催化技术的迭代，投资者理财专业知识的不足，外加其对自我风险承受能力的认知偏差，使得理财的适当性匹配问题显得尤为重要。计葵生表示，陆金所独家研发的KYC系统，正是运用大数据、云计算等科技手段，对客户的消费行为、数据进行精准的人群画像分析后，为投资者提供个性化、动态化、专业化的产品智能匹配服务。
“用户没有时间去研究海量的产品，我们可以用KYC系统帮他们挑出最适合他的几款产品，让他的理财变得更高效。如果他选择了与自身风险承受能力不符的产品，系统会及时提示风险。”计葵生表示，目前被KYC系统“拒绝”的交易已经有几百万单，也正是科技的不断迭代，才让金融服务真正实现从利益导向到用户导向的转换成为了可能。
“未来三年，人工智能、机器人可能会对金融各个行业，包括保险、银行、证券等带来非常大的影响。如果你了解它并知道怎么用它，它可能变成一个很大的机会点”，计葵生表示目前大可不必“谈AI色变”，担心AI抢走自己饭碗，因为不管对客户还是对金融从业者而言，最缺的其实是时间，AI技术的成熟和投入应用，可以替代很多重复性和低端的劳动，将人解放出来，去做更多高端、有价值的服务，进一步提高行业产能。